Conseils pour choisir un broker CFD
Pour choisir un broker CFD, nous devons prendre en compte plusieurs facteurs en fonction de nos besoins.
C'est particulièrement important si l'on considère que la réussir sur les marchés boursiers avec les contrats pour différence dépend en partit des conditions de trading offertes par le broker.
Voici quelques conseils de base qui peuvent aider les investisseurs débutants pour choisir un broker de CFD.
Markets Makers ou accès direct au marché
Il existe essentiellement deux types de brokers CFD, les teneurs de marché (markets makers) et ceux qui opèrent selon le modèle de l'accès direct au marché (DMA).
Les teneurs de marché facturent généralement des commissions moins chères, mais ils perçoivent un revenu supplémentaire grâce à l'écart entre le cours acheteur et le cours vendeur (le spread). Par exemple, une action peut être cotée sur le marché avec un cours acheteur/vendeur de 10,01/9,99, mais le teneur de marché peut fixer le cours acheteur/vendeur de cette même action à 10,02/9,98. Par conséquent, le trader a tendance à perdre plus particulièrement s'il négocie avec de gros volumes. Les brokers DMA suivent les cours acheteur/vendeur en vigueur qui sont cotés sur le marché et y passent directement des ordres. Par conséquent, les ordres du trader contribuent au volume sur le marché. Dans ce cas, puisqu'ils ne gagnent pas avec le spread Bid/Ask, ils facturent une commission plus élevée.
Les markets makers ne sont finalement pas aussi bon marché qu'on pourrait le penser au départ en raison précisément du spread. Pour cette raison, il est important de connaître les spreads du broker. Avec cela, nous pouvons nous débarrasser dès le début des markets makers qui chargent des spreads trop élevés.
Certains brokers offrent les deux modèles à leurs clients, tandis que d'autres sont des brokers DMA ou des teneurs de marché purs.
Lorsque vous choisissez un type de broker CFD, vous devez garder à l'esprit le type d'instruments financiers que vous voulez négocier, votre stratégie de trading, la fréquence à laquelle vous négociez, le volume de vos transactions, la durée des transactions et les coûts que vous aurez à engager avec un type de broker ou un autre.
Les markets makers ne sont finalement pas aussi bon marché qu'on pourrait le penser au départ en raison précisément du spread. Pour cette raison, il est important de connaître les spreads du broker. Avec cela, nous pouvons nous débarrasser dès le début des markets makers qui chargent des spreads trop élevés.
Certains brokers offrent les deux modèles à leurs clients, tandis que d'autres sont des brokers DMA ou des teneurs de marché purs.
Lorsque vous choisissez un type de broker CFD, vous devez garder à l'esprit le type d'instruments financiers que vous voulez négocier, votre stratégie de trading, la fréquence à laquelle vous négociez, le volume de vos transactions, la durée des transactions et les coûts que vous aurez à engager avec un type de broker ou un autre.
Nombre et variété des marchés pour négocier des CFDs
Il est également important de déterminer la quantité d'instruments financiers ou de marchés que propose un broker. La quantité d'instruments offerts peut varier considérablement d'un broker à l'autre. Ces entreprises publient généralement ces informations sur leur site Web, de sorte qu'il n'est pas difficile de les trouver. La plupart des brokers CFD offrent une grande variété de marché, les actions des principales bourses, les devises, matières premières et indices boursiers, entre autres.
Par exemple, le broker Admiral Markets offre des CFDs basés sur des milliers d'actifs ou de marchés sous-jacents, tels que des actions, des indices boursiers, des devises (Forex), des matières premières de différents types comme l'énergie, des ETF, des obligations gouvernementales, et même des crypto-monnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum.
Frais de mise à jour des données du marché
Les brokers CFD DMA facturent généralement à leurs clients l'accès en temps réel (profondeur de marché) aux données actuelles sur les prix et les volumes du marché. C'est parce qu'ils obtiennent des données en temps réel directement des marchés pour leurs clients. Ces bourses facturent des frais pour la fourniture de ces informations. Pour cette raison, le broker finit par transférer ce coût à ses clients. D'autre part, les brokers markets makers ne facturent aucun type de commission ou de frais pour les données de marché simplement parce qu'ils n'offrent pas aux traders un accès à la profondeur du marché. Les brokers qui offrent ce type de service peuvent facturer entre 20 $ et 30 $ par mois pour donner un accès direct à cette information sur le marché, bien que cela dépende de l'entreprise et des marchés dans lesquels le broker exerce ses activités. Cependant, il y a certaines conditions par lesquelles un trader peut éviter ou réduire le paiement de tels frais chez un broker en particulier, il est donc important de lire attentivement les conditions des services offerts par un broker avant d'ouvrir un compte et de déposer des fonds.
Réglementation des brokers
Il est fortement recommandé de faire affaire avec un broker réglementé. Bien que cela ne garantisse pas que nous n'aurons pas de problèmes avec l'une de ces entreprises, au moins cela nous donne une plus grande sécurité. Selon les pays dans lesquels ces sociétés sont implantées, les exigences des organismes de réglementation financière peuvent être plus ou moins strictes. Toutefois, les brokers sont généralement tenus de placer le capital de leurs clients dans un compte ségrégué, ainsi, en cas de faillite du broker, les créanciers ne saisissent pas les fonds des clients puisqu'ils sont détenus dans un compte en fiducie.
Étant donné que les autorités de réglementation des services financiers en Europe et dans d'autres pays ont des exigences pour l'exploitation de ces sociétés qui suivent des lignes directrices strictes en matière de pratiques équitables, la règlementation donne aux opérateurs l'assurance que le broker avec lequel ils opèrent est soumis à des contrôles et ne mène pas - du moins en théorie - des actions considérées comme contraires à l'éthique afin d'augmenter ses profits et qui vont à l'encontre des intérêts des clients.
Plateforme de trading
Les brokers offrent habituellement différentes plateformes de trading. Dans certains cas, ils disposent de plates-formes en ligne (aucun téléchargement ou installation nécessaire) qui ont l'avantage de permettre l'accès au compte et de négocier sur le marché de n'importe où avec une connexion Internet. D'autres brokers offrent des plateformes téléchargeables qui doivent être installées sur un ordinateur. La plupart des brokers offrent les deux types de plateformes et également des applications spécialement conçues pour les appareils mobiles.