Devez-vous trader avec des brokers réglementés ?
Si vous êtes sur le point de vous lancer dans le trading, la première étape, et sans doute la plus importante, est de choisir le bon broker dans lequel investir. Cela peut être un processus assez délicat, surtout pour les débutants, car tous les brokers ne sont pas bons ou mauvais. L'une des caractéristiques à rechercher chez un broker est la réglementation. Voici tout ce que vous devez savoir à ce sujet.
Ce que les brokers réglementés peuvent apporter
Les brokers réglementés sont officiellement enregistrés et réglementés par au moins une agence de réglementation financière. Chaque organisme de réglementation a un ensemble de règles et de lois qui sont définies par l'État et qui doivent être suivies par tous les brokers sous sa surveillance. Ces règles sont créées pour empêcher les activités frauduleuses ou la prise de risques excessifs par le broker. Si le broker réglementé ne respecte pas les règles et procédures en vigueur, l'organisme de réglementation peut prendre des mesures juridiques et même révoquer la licence.
Voici quelques-uns des avantages que vous pouvez obtenir en faisant du trading avec un broker réglementé :
Transparence élevée
Les brokers réglementés sont tenus par la loi de fournir un certain degré de transparence à leurs clients, notamment en ce qui concerne les questions financières, le système de l'entreprise et ses développements futurs. L'objectif principal est d'éviter les manipulations et les fausses pratiques afin que les clients se sentent plus sûrs d'investir au bon endroit. Chaque année, l'organisme de réglementation publie un rapport annuel sur la situation financière actuelle des brokers et leur conformité, à partir duquel les traders peuvent vérifier leur valeur.
Protection contre les activités frauduleuses
Les brokers réglementés doivent se conformer aux règles imposées par l'autorité de régulation. Le non-respect de ces règles peut entraîner de lourdes sanctions, voire une interdiction permanente de la licence. Il n'y a donc pas de place pour la manipulation, l'escroquerie et autres activités frauduleuses. Cela garantit aux traders que le broker ne les trompera pas, ne manipulera pas les prix, ne retiendra pas leurs fonds et ne leur fera pas perdre d'argent délibérément.
Une meilleure protection des fonds des clients
Les brokers réglementés sont tenus de placer tous les fonds de leurs clients sur un compte distinct détenu par des banques de premier ordre dans le pays dans lequel le broker est réglementé. Cela garantit que les fonds des clients ne seront pas utilisés pour les activités du broker et qu'ils peuvent être retirés à tout moment. En outre, cela garantit que les fonds des clients sont stockés en toute sécurité, même en cas de faillite du broker.
Résolution en cas de litige
Les brokers réglementés offrent également un filet de sécurité aux traders en cas de litige entre eux. En cas de problème, le trader peut déposer un rapport contre le broker auprès de l'organisme de réglementation. L'organisme de réglementation joue alors le rôle d'intermédiaire et résout le litige conformément à la loi. C'est un privilège que vous n'aurez pas avec les brokers non réglementés, car vous serez complètement seul si quelque chose de mal se produit.
Qu'en est-il des brokers non réglementés ?
Les brokers non réglementés sont ceux qui ne sont pas liés à un organisme de réglementation spécifique qui pourrait surveiller leurs activités. En d'autres termes, ils sont libres de gérer leur activité comme ils l'entendent. Malheureusement, une telle liberté crée une brèche qui mène aux escroqueries et aux fraudes sur le forex. Il n'est pas rare de trouver des brokers non réglementés et douteux sur le marché de nos jours. Généralement, ces brokers proposent des offres fantastiques pour attirer de nouveaux clients, avant de s'enfuir avec leur argent et de disparaître sans laisser de trace. C'est la raison pour laquelle les brokers non réglementés sont souvent considérés comme dangereux et frauduleux.
Cependant, notez que tous les brokers non réglementés ne sont pas mauvais. Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles un broker décide de rester non réglementé. Par exemple, certains brokers peuvent être encore en train de travailler pour obtenir une licence d'un régulateur. Il convient de mentionner que le coût de l'obtention d'une licence peut s'élever à plusieurs millions, ce qui n'est pas à la portée de tous les brokers dès le départ. L'obtention d'une licence est également un processus relativement long, il est donc possible que le broker attende actuellement la délivrance de sa licence.
D'autres brokers n'ont peut-être pas d'intentions malveillantes en soi, mais préfèrent simplement ne pas être réglementés en raison des avantages qu'ils offrent. La première explication possible concerne le coût général des opérations commerciales. En n'ayant pas de licence, le broker peut profiter pleinement de l'argent qui aurait autrement été versé au gouvernement ou aux autorités de régulation. Cela se traduit également par des taxes beaucoup moins élevées et des dépenses moindres. Par conséquent, ils peuvent offrir plus de bonus, des produits de trading moins chers et des frais de trading moins élevés à leurs clients.
Par ailleurs, les brokers non réglementés ne sont pas liés à la loi d'un régulateur. En général, chaque pays a certaines restrictions sur le trading du forex, comme l'interdiction de la couverture aux États-Unis. Cela peut encourager certains brokers à rester non réglementés, car ils peuvent alors offrir une gamme plus large de services de trading. Ils peuvent également attirer plus de clients de n'importe où dans le monde puisque la plateforme peut fonctionner sans aucune limitation géographique.
Ce qu'il faut prendre en considération avec les brokers non réglementés
Nous avons mentionné ci-dessus que tous les brokers non réglementés n'ont pas de tendances frauduleuses. Mais même ainsi, nous ne pouvons pas ignorer le fait que ces brokers sont très risqués. Comme ils ne sont liés à aucune loi, ils peuvent pratiquement faire ce qu'ils veulent et abuser de leurs clients s'ils le souhaitent. Il est important de connaître les points suivants avant de penser à faire du trading avec des entités non réglementées :
- Il n'y a aucune garantie que les informations et les fonds des clients seront gardés en sécurité. Les traders peuvent perdre leur argent assez facilement s'ils tombent sur l'un de ces brokers frauduleux. L'absence de réglementation signifie l'absence de responsabilité. Derrière une plateforme brillante et des bonus incroyables, il peut y avoir un plan pour voler l'argent des clients
- Comme il n'y a pas d'obligations particulières auxquelles le broker doit se conformer, il peut faire des choses qui le favorisent uniquement et qui nuisent aux clients. Il peut même se mettre hors ligne et cesser complètement ses activités sans aucun avertissement.
- S'il s'avère que le broker est frauduleux ou déloyal, les traders ne pourront pas se plaindre ou demander de l'aide à un quelconque régulateur de marché, car le broker n'est lié à aucune loi ou règle.
Comment éviter les brokers frauduleux ?
Maintenant que vous avez compris l'importance de choisir le bon broker, nous allons vous expliquer comment identifier les brokers frauduleux. La façon la plus simple de le faire est de vérifier les règlements du broker. Assurez-vous de vérifier à la fois sur le site Web du broker et sur celui de l'organisme de réglementation afin de vous assurer que la licence est légitime. Si vous constatez que le numéro de licence n'est pas disponible ou qu'il est lié à un autre broker, vous devriez peut-être reconsidérer votre choix, car ce n'est pas bon signe. Mais si la licence est confirmée sur les deux sites, vous pouvez vous détendre un peu car les brokers réglementés sont moins susceptibles de faire des choses malveillantes, surtout s'ils sont sous la surveillance d'organismes de réglementation de premier plan.
En revanche, lorsqu'il s'agit de brokers non réglementés, vous devez effectuer des recherches plus approfondies. Vous êtes peut-être confiant, mais gardez à l'esprit que beaucoup de brokers frauduleux sont difficiles à repérer au premier abord. Pour éviter de vous faire escroquer par un broker malveillant, voici quelques signaux d'alarme dont vous devez vous méfier :
- Le broker semble appliquer la mentalité de l'enrichissement aux nouveaux clients et les encourager à investir beaucoup d'argent.
- Le broker promet un rendement élevé ou le succès.
- Les informations sur le broker sont rares, ambiguës ou inexistantes.
- Le broker fait constamment du marketing non sollicité.
- Le broker fait l'objet de critiques négatives de la part d'anciens clients et de régulateurs de marché.
Il convient de mentionner qu'en dehors des brokers, vous devez également faire attention aux escrocs qui se déguisent en traders professionnels, en cabinets d'avocats et autres entités qui prétendent faire partie des services gouvernementaux. Ils proposent essentiellement des fonds pour récupérer les investissements qui ont été perdus à cause de brokers frauduleux.
En conclusion, les brokers réglementés sont certainement préférables car ils peuvent offrir une plus grande sécurité aux traders. Toutefois, cela ne signifie pas nécessairement que vous devez éliminer automatiquement tous les brokers non réglementés de votre liste. Il est important de comprendre que la sécurité n'est pas la seule chose dont vous devez vous préoccuper. Il existe d'autres éléments tout aussi cruciaux dans le trading du forex, tels que le coût du trade, la vitesse de transaction, les instruments de trading, etc. Vous devez donc vous assurer que votre broker vous offre tout ce dont vous avez besoin pour trader confortablement. Faites autant de recherches que nécessaire et n'hésitez pas à contacter le broker si vous avez des questions sans réponse.
